ફાઇનાન્શિયલ વોચડોગ ઇન્ડસઇન્ડ બેંક ફોરેક્સ હેજિંગ તપાસમાં RBIની મદદ લેશે
અત્યાર સુધીમાં, EOW અધિકારીઓએ બેંકમાં રૂ. 2000 કરોડની એકાઉન્ટિંગ ગેરરીતિઓની ચાલી રહેલી તપાસના સંદર્ભમાં ઇન્ડસઇન્ડ બેંકના ભૂતપૂર્વ ટોચના મેનેજમેન્ટ અને અન્ય કર્મચારીઓ સહિત લગભગ 12 લોકોના નિવેદનો નોંધ્યા છે.
ઇન્ડસઇન્ડ બેંકમાં રૂ. 2000 કરોડની એકાઉન્ટિંગ અનિયમિતતાઓની તપાસમાં ઇકોનોમિક ઓફેન્સ વિંગ (EOW) દ્વારા શરૂ કરાયેલી પ્રાથમિક તપાસમાં, મુંબઈ પોલીસ EOW અમુક નિયમો અને નીતિઓ અંગે સ્પષ્ટતા માંગવા માટે ભારતીય રિઝર્વ બેંક (RBI) ને પત્ર લખશે.
અત્યાર સુધીમાં, EOW અધિકારીઓએ બેંકમાં રૂ. 2000 કરોડની એકાઉન્ટિંગ ગેરરીતિઓની ચાલી રહેલી તપાસના સંદર્ભમાં ઇન્ડસઇન્ડ બેંકના ભૂતપૂર્વ ટોચના મેનેજમેન્ટ અને અન્ય કર્મચારીઓ સહિત લગભગ 12 લોકોના નિવેદનો નોંધ્યા છે.
EOW સૂત્રોએ જણાવ્યું હતું કે તપાસ હાથ ધરવામાં આવી રહી છે તે તમામ પાસાઓની તપાસ કરી રહી છે અને તે તબક્કે છે જ્યાં EOW અધિકારીઓ, આરોપી અધિકારીઓ અને મેનેજમેન્ટ કર્મચારીઓના નિવેદનો રેકોર્ડ કર્યા પછી અને વર્તમાન મેનેજમેન્ટ દ્વારા માહિતી એકત્રિત કર્યા પછી, બેંકિંગ નિયમો અને નીતિઓ અંગે સ્પષ્ટતા ઇચ્છે છે અને તેથી જ તેઓ RBI પાસેથી વધુ સ્પષ્ટતા માંગે છે.
1900 કરોડના એકાઉન્ટિંગ લેપ્સ ઉપરાંત, 250 કરોડની અન્ય એન્ટ્રી પણ તપાસ હેઠળ હતી. હાલમાં તપાસ ફોરેક્સ હેજિંગ પર કેન્દ્રિત છે અને જે કર્મચારીઓના નિવેદનો નોંધવામાં આવ્યા છે તેઓએ જણાવ્યું છે કે હેજિંગ એ નિયમિત પ્રથા હતી.
EOW અધિકારીઓ એ જાણવા માંગે છે કે શું ફોરેક્સ હેજિંગ બેંકોમાં કાનૂની પ્રથા હતી. એક સૂત્રએ કહ્યું કે માત્ર આરબીઆઈ જ આ અંગે સ્પષ્ટ ચિત્ર આપી શકે છે, તેથી અમે આ સંબંધમાં તેમની પાસેથી માહિતી લેવા માંગીએ છીએ.
વધુમાં, EOW સૂત્રોએ જણાવ્યું હતું કે નિવેદન દરમિયાન, બેંક અધિકારીઓએ જણાવ્યું હતું કે એકાઉન્ટિંગમાં ભૂલો આવી હતી કારણ કે જ્યારે પણ ખાતાઓમાં ભંડોળની અછત દેખાતી હતી ત્યારે તેઓ જોગવાઈઓ કરવાનું ચાલુ રાખતા હતા અને આ પ્રથા તેઓ 2023 થી અનુસરી રહ્યા હતા. ડેપ્યુટી સીઈઓ અરુણ ખુરાનાએ ટ્રેડિંગ ડેસ્કની સ્થાપના કરી હતી, અને તે તેમની દેખરેખ હેઠળ ચલાવવામાં આવ્યું હતું, તેથી તે પહેલા તમામ વિગતો જાણતા હતા.
પોલીસે બેંક દ્વારા હાથ ધરાયેલા ગ્રાન્ટ થોર્ન્ટન ઓડિટને પણ ટાંક્યો છે અને અહેવાલમાં જણાવાયું છે કે ટોચના મેનેજમેન્ટ એક્ઝિક્યુટિવ્સ 2023 થી એકાઉન્ટિંગ ભૂલોથી વાકેફ હતા.
EOW અધિકારીઓ એ જાણવા માટે કાનૂની અભિપ્રાય પણ માંગી રહ્યા છે કે શું પ્રક્રિયામાં કોઈ ગુનાહિતતા છે કે જેના કારણે એકાઉન્ટિંગ ક્ષતિઓ થઈ.
ઇન્ડસઇન્ડ બેંકના ભૂતપૂર્વ ટોચના મેનેજમેન્ટ સામે વર્તમાન મેનેજમેન્ટ દ્વારા ફરિયાદમાં તત્કાલીન ટોચના મેનેજમેન્ટ દ્વારા કરવામાં આવેલી એકાઉન્ટિંગ ભૂલોને કારણે બેંકને ખોટી રીતે નુકસાન થયું હોવાનો આક્ષેપ કરવામાં આવ્યો છે. બેંકના શેરના ભાવમાં ઘટાડો થવાને કારણે કથિત રીતે પ્રકાશમાં આવેલી એકાઉન્ટિંગ ભૂલોને કારણે માર્કેટ કેપમાં ઘટાડો થયો હતો.
ભૂતપૂર્વ CEO સુમંત કથપલિયા, ભૂતપૂર્વ CFO ગોવિંદ જૈન અને ભૂતપૂર્વ ડેપ્યુટી CEO અરુણ ખુરાનાની અનુક્રમે મુંબઈ પોલીસની ઈકોનોમિક ઑફેન્સ વિંગ (EOW) અધિકારીઓ દ્વારા બે વાર પૂછપરછ કરવામાં આવી હતી. પોલીસ સૂત્રોએ જણાવ્યું હતું કે તેઓ પુષ્ટિ કરી રહ્યા છે કે શું આ બાબત ખોટી એકાઉન્ટિંગ પ્રથાઓમાંથી એક છે જેના કારણે મિલકતો બનાવવામાં આવી હતી.
ડિસ્ક્લોઝરને કારણે, શેરના ભાવમાં ઘટાડો થયો હતો અને તે અંદાજિત નુકસાન અથવા ખોટા નુકસાન થયું હતું, જે માર્કેટ મૂડીમાં ઘટાડો છે.
આરોપ છે કે તત્કાલિન ઉચ્ચ મેનેજમેન્ટ અધિકારીઓએ હિસાબના ચોપડામાં કરાયેલા એડજસ્ટમેન્ટમાંથી પૈસા કમાવ્યા હતા કારણ કે આનાથી શેરના ભાવમાં દેખીતી રીતે વધારો થયો હતો અને આ રીતે, તત્કાલિન ઉચ્ચ મેનેજમેન્ટ અધિકારીઓને આ માહિતી મળી હતી અને ઇન્સાઇડર ટ્રેડિંગમાં સંડોવાયેલા હતા અને તેમાંથી કરોડો રૂપિયા કમાયા હતા.
ઇન્ડસઇન્ડ બેંકે એકાઉન્ટિંગ લેપ્સની જાણ કરી, જે શરૂઆતમાં તેના ડેરિવેટિવ્ઝ પોર્ટફોલિયોમાં જોવા મળી હતી અને બાદમાં તેના માઇક્રોફાઇનાન્સ બિઝનેસમાં ફેલાઈ હતી.
આ પછી એપ્રિલ 2025માં સીઈઓ સુમંત કઠપલિયા અને ડેપ્યુટી સીઈઓ અરુણ ખુરાનાએ રાજીનામું આપવું પડ્યું હતું. મુંબઈ પોલીસની ઈકોનોમિક ઓફેન્સ વિંગ (EOW) એ તપાસ શરૂ કરી અને બેંકના સાતથી આઠ કર્મચારીઓના નિવેદનો નોંધ્યા.
બેંક કર્મચારીઓના નિવેદનો બાદ, EOW અધિકારીઓએ ભૂતપૂર્વ CEO સુમંત કથપલિયા, ડેપ્યુટી CEO અરુણ ખુરાના અને ભૂતપૂર્વ CFO ગોવિંદ જૈનને સમન્સ જારી કર્યા, જેઓ પાછળથી હાજર થયા અને તેમના નિવેદનો નોંધ્યા.
એક સૂત્રએ જણાવ્યું હતું કે જે ઉચ્ચ મેનેજમેન્ટ અધિકારીઓની પૂછપરછ કરવામાં આવી છે તેમને ફરીથી બોલાવવામાં આવી શકે છે.
જૈને અગાઉ લગભગ એક દાયકાના ગાળામાં બેંકમાં 2000 કરોડ રૂપિયાથી વધુની કથિત તિજોરીની ગેરરીતિઓ અંગે આક્ષેપો કર્યા હતા.
જૈને 26 ઓગસ્ટના રોજ વડાપ્રધાન કાર્યાલયને લખેલા એક પત્રમાં આરોપ લગાવ્યો હતો કે એક દાયકા કરતા પણ વધુ સમયથી બેંકની નાણાકીય કામગીરીમાં ગંભીર અનિયમિતતાઓ ચાલી રહી છે.