એડલવાઈસના MD અને CEO રાધિકા ગુપ્તાએ સોશિયલ મીડિયા પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સુરક્ષિત રોકાણ માટેની ટીપ્સ શેર કરી હતી અને લોકોને ‘દાળ-ચોખા’ ફંડમાં રોકાણ કરવા કહ્યું હતું.
એડલવાઈસના MD અને CEO રાધિકા ગુપ્તાએ સોશિયલ મીડિયા પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સુરક્ષિત રોકાણ માટેની ટિપ્સ શેર કરી હતી, જ્યાં તેણે અનુયાયીઓને સલાહ આપી હતી કે તેઓ તેમના પોર્ટફોલિયોનો 80% ‘દાલ-ચાવલ’ ફંડ્સથી બનેલો છે તેની ખાતરી કરે.
એક ઉદાહરણ શેર કરતાં, ગુપ્તાએ જણાવ્યું હતું કે તેણે તાજેતરમાં 31 ફંડ્સમાં રૂ. 27,000 માસિક SIPનું રોકાણ કર્યું હતું, જેમાંથી 15 સાંકડા સેક્ટર મુજબના હતા, તેને “આ સમયમાં ખતરો” ગણાવ્યો હતો.
ગુપ્તાએ કહ્યું, “આ સમયે એક ખતરો એ છે કે તમે તમારા પોર્ટફોલિયોને સંકુચિત વિચારોથી ભરો છો, જે આદર્શ રીતે સેટેલાઇટ ફાળવણી છે, યાદ રાખો કે પોર્ટફોલિયોનો 80% ‘મસૂર-ચોખા’ ફંડ્સ હોવો જોઈએ!”
જ્યારે એક અનુયાયીએ પૂછ્યું કે આવા ફંડમાં શું શામેલ છે, તો તેણે કહ્યું, “મારો મતલબ એ છે કે જે સંકુચિત રીતે થીમ આધારિત નથી, ડાઇવર્સિફાઇડ ઇક્વિટી ફંડ્સ, સક્રિય અથવા નિષ્ક્રિય, આ મુદ્દો વ્યાપક-આધારિત છે. હવામાન સામગ્રી.”
દાળ-ચોખા ફંડ શું છે?
ગુપ્તાના જણાવ્યા અનુસાર, બ્રોડ-બેઝ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે ‘તમામ સિઝન માટે યોગ્ય’ છે અને ‘સેક્ટરોમાં ફેલાયેલા’ છે તે ‘મસૂર-ચોખા’ ફંડ હશે.
ઉદાહરણ તરીકે, તેમણે સંતુલિત વળતર અને ફ્લેક્સી, મલ્ટી, લાર્જ અને મિડ, અને બ્રોડ-બેઝ્ડ 250-500 ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ સહિત આક્રમક હાઇબ્રિડ પ્રકારના ફંડ્સ તરફ ધ્યાન દોર્યું અને આને “કાયમ માટે ફંડ્સ” તરીકે ઓળખાવ્યા.
“સક્રિય અથવા નિષ્ક્રિયથી કોઈ ફરક પડતો નથી – મુદ્દો સાંકડી થીમ-આધારિત ભંડોળનો નથી જે એક ચક્રમાં કામ કરે છે અને પછીના ચક્રમાં નહીં,” તેમણે કહ્યું.
શું તમારે દાળ-ચોખા ફંડમાં રોકાણ કરવું જોઈએ?
ગુપ્તાના મતે, બ્રોડ-બેઝ્ડ ફંડ્સમાં રોકાણ એ સુનિશ્ચિત કરે છે કે તમે વિવિધ બજાર ચક્રોથી સુરક્ષિત રહેશો અને એક કે બે સાંકડા ક્ષેત્રોને વધુ પડતી ફાળવણીને કારણે નુકસાન નહીં ભોગવવું પડશે, જેનાથી નુકસાન થઈ શકે છે.
ટૂંકમાં, તે જૂની કહેવતનો ઉલ્લેખ કરે છે- તમારા બધા ઇંડાને એક ટોપલીમાં ન મૂકો. એક વૈવિધ્યસભર, વ્યાપક રોકાણ પોર્ટફોલિયો એ સુનિશ્ચિત કરે છે કે જો તમારા રોકાણોને ફટકો પડે તો તમે નીચે ન જાવ અને તમારા રોકાણો લાભ અને નુકસાનના સમયે એકબીજાને સંતુલિત કરશે.
X પર પોસ્ટ્સની બીજી શ્રેણીમાં, ગુપ્તાએ સેક્ટર રોટેશન વિશે કેટલીક હકીકતો શેર કરી “કારણ કે સેક્ટર ફંડ્સ સિઝનનો સ્વાદ છે.” તેમના મુદ્દાઓને દર્શાવવા માટે આલેખ શેર કરતા, તેમણે કહ્યું કે સાંકડા ક્ષેત્રના ફંડોએ બજારને અનુરૂપ વળતર જોયું અને “ભાગ્યે જ” તેને હરાવી.
ચોક્કસ સેક્ટર ફંડ્સ અંગે ગુપ્તાએ જણાવ્યું હતું કે તેમની પાસે સાયકલ છે. બ્રોડ ફંડ્સ ડાઉન સાઇકલ અને અપ સાઇકલ વચ્ચે ઝડપથી આગળ વધે છે, પરંતુ ડાઉન સાઇકલની આગાહી કરવી મુશ્કેલ અને ક્યારેક વિરોધાભાસી હોય છે.
તેણે શું શેર કર્યું તે અહીં છે:
લાંબા ગાળામાં, મોટાભાગના ક્ષેત્રો માટેનું વળતર બજારના વળતરને અનુરૂપ છે. તેથી, સેક્ટર ફંડ્સ માટે બાય એન્ડ હોલ્ડ અભિગમ ભાગ્યે જ બજારને હરાવી શકે છે.
મધ્યમ ગાળામાં, ક્ષેત્રો ચક્ર દર્શાવે છે. જો તમે યોગ્ય રીતે પ્રવેશ કરી શકો છો અને બહાર નીકળી શકો છો તો નફો કરી શકાય છે. આ મુશ્કેલ છે કારણ કે ફંડ્સ મોટાભાગે બોટમને બદલે સાયકલની ટોચ પર લોન્ચ કરવામાં આવે છે.
પરંપરાગત ફ્લેક્સિકેપ અને મલ્ટિકેપ ફંડ્સ આક્રમક સેક્ટર રોટેશન કરતા નથી. મારી શંકા એટલા માટે છે કારણ કે ચક્ર અને ક્ષેત્રના પરિણામોની આગાહી કરવી મુશ્કેલ છે. તાજેતરમાં જ્યારે દરો વધ્યા છે ત્યારે બેંકોએ સારું પ્રદર્શન કર્યું નથી (પરંપરાગત શાણપણની વિરુદ્ધ). કોવિડ મંદી (પ્રતિકૂળ) દરમિયાન ટેકએ સારું પ્રદર્શન કર્યું.
(અસ્વીકરણ: આ લેખમાં નિષ્ણાતો/દલાલો દ્વારા વ્યક્ત કરાયેલ મંતવ્યો, મંતવ્યો, ભલામણો અને સૂચનો તેમના પોતાના છે અને તે ઈન્ડિયા ટુડે ગ્રુપના વિચારોને પ્રતિબિંબિત કરતા નથી. કોઈપણ વાસ્તવિક રોકાણ અથવા ટ્રેડિંગ વિકલ્પ પસંદ કરતા પહેલા યોગ્ય બ્રોકર અથવા નાણાકીય સલાહકારની સલાહ લો. સલાહ લેવાની સલાહ આપવામાં આવે છે.)