સિંગાપોરમાં 26 જૂન અને 28 જૂન વચ્ચે યોજાયેલા FATF પ્લેનરી સત્રમાં અપનાવવામાં આવેલા મ્યુચ્યુઅલ એસેસમેન્ટ રિપોર્ટમાં ભારતને ‘રેગ્યુલર ફોલો-અપ’ શ્રેણીમાં મૂકવામાં આવ્યું હતું.
2023-24 દરમિયાન ફાઇનાન્શિયલ એક્શન ટાસ્ક ફોર્સ (FATF) દ્વારા હાથ ધરવામાં આવેલા પરસ્પર મૂલ્યાંકનમાં ભારતે ઉત્તમ પરિણામો હાંસલ કર્યા છે.
26 જૂન અને 28 જૂન, 2024 વચ્ચે સિંગાપોરમાં યોજાયેલી FATF પ્લેનરીમાં ભારતનો પરસ્પર મૂલ્યાંકન અહેવાલ અપનાવવામાં આવ્યો હતો, જેમાં ભારતને ‘રેગ્યુલર ફોલો-અપ’ શ્રેણીમાં મૂકવામાં આવ્યું હતું, જે માત્ર અન્ય ચાર G20 દેશો દ્વારા શેર કરવામાં આવ્યું છે. મની લોન્ડરિંગ (ML) અને આતંકવાદી ધિરાણ (TF) સામે લડવાના દેશના પ્રયાસોમાં આ એક મહત્વપૂર્ણ સીમાચિહ્નરૂપ છે.
ML/TF થી ઉદ્ભવતા જોખમો, જેમાં ભ્રષ્ટાચાર, છેતરપિંડી અને સંગઠિત અપરાધમાંથી મળેલી રકમની લોન્ડરિંગનો સમાવેશ થાય છે, તેને ઘટાડવામાં આવ્યા હતા. ML/TF જોખમોને ઘટાડવા માટે રોકડ આધારિત અર્થતંત્રમાંથી ડિજિટલ અર્થતંત્રમાં સંક્રમણ કરવા માટે ભારત દ્વારા અસરકારક પગલાં અમલમાં મૂકવામાં આવ્યા હતા.
JAM (જન ધન, આધાર, મોબાઈલ) ટ્રિનિટીના અમલીકરણ તેમજ રોકડ વ્યવહારો પરના કડક નિયમોને કારણે નાણાકીય સમાવેશ અને ડિજિટલ વ્યવહારોમાં નોંધપાત્ર વધારો થયો છે. આ પગલાંએ વ્યવહારોને વધુ શોધી શકાય તેવા બનાવ્યા છે, જેનાથી ML/TF જોખમ ઘટે છે અને નાણાકીય સમાવેશ વધે છે.
FATF મ્યુચ્યુઅલ એસેસમેન્ટમાં ભારતનું પ્રદર્શન દેશની વધતી જતી અર્થવ્યવસ્થા માટે નોંધપાત્ર લાભો પ્રદાન કરે છે, કારણ કે તે નાણાકીય સિસ્ટમની એકંદર સ્થિરતા અને અખંડિતતા દર્શાવે છે.
સારા રેટિંગ વૈશ્વિક નાણાકીય બજારો અને સંસ્થાઓમાં વધુ સારી રીતે પ્રવેશ આપશે અને રોકાણકારોનો વિશ્વાસ વધારશે. આનાથી ભારતની ફાસ્ટ પેમેન્ટ સિસ્ટમ યુનિફાઈડ પેમેન્ટ્સ ઈન્ટરફેસ (UPI)ના વૈશ્વિક વિસ્તરણમાં પણ મદદ મળશે.
FATF તરફથી આ માન્યતા ભારતે છેલ્લા 10 વર્ષોમાં ML/TF જોખમોથી તેની નાણાકીય વ્યવસ્થાને સુરક્ષિત રાખવા માટે અમલમાં મૂકેલા સખત અને અસરકારક પગલાંનો પુરાવો છે.
આ આંતરરાષ્ટ્રીય ધોરણો પ્રત્યે દેશની પ્રતિબદ્ધતા અને નાણાકીય ગુનાઓ સામેની વૈશ્વિક લડાઈમાં તેના સક્રિય વલણને રેખાંકિત કરે છે. તે આતંકવાદી ધિરાણ પર આંતરરાષ્ટ્રીય ધોરણોને અસરકારક રીતે અમલમાં મૂકવા માટે પ્રદેશના દેશો માટે એક માપદંડ નક્કી કરે છે. ભારતનું ઉત્કૃષ્ટ રેટિંગ સીમા પારના આતંકવાદને ધિરાણ અને મની લોન્ડરિંગ સામે લડવા માટે વૈશ્વિક પ્રયત્નોનું નેતૃત્વ કરવાની દેશની ક્ષમતાને વધારશે.
2014 થી, સરકારે ઘણા કાયદાકીય ફેરફારો કર્યા છે અને ML, TF અને કાળા નાણાનો સામનો કરવા માટે અમલીકરણના પ્રયાસોને મજબૂત બનાવ્યા છે. આ બહુ-આંતરીય વ્યૂહરચના આ પગલાંને આંતરરાષ્ટ્રીય ધોરણો અનુસાર લાવી હતી અને સ્પષ્ટપણે અસરકારક હતી, સકારાત્મક પરિણામો આપે છે.
ભારતીય સત્તાવાળાઓ એક્શનેબલ ઇન્ટેલિજન્સનો ઉપયોગ કરીને આતંકવાદી ફંડિંગ નેટવર્કને તોડી પાડવામાં સફળ રહ્યા છે. આ ઓપરેશનોએ દરિયાકાંઠાના વિસ્તારોમાં પણ ટેરર ફંડિંગ, બ્લેક મની અને માદક દ્રવ્યોના પ્રવાહને અટકાવ્યો છે.
બે વર્ષના સમયગાળામાં, મહેસૂલ વિભાગ (DoR) એ પરસ્પર મૂલ્યાંકન પ્રક્રિયા દરમિયાન FATF સાથે ભારતની જોડાણનું નેતૃત્વ કર્યું.
આ સફળતા વિવિધ મંત્રાલયો, રાષ્ટ્રીય સુરક્ષા પરિષદ સચિવાલય (NSCS), રાજ્ય સત્તાવાળાઓ, ન્યાયતંત્ર, નાણાકીય ક્ષેત્રના નિયમનકારો, સ્વ-નિયમનકારી સંસ્થાઓના પ્રતિનિધિઓની બનેલી વૈવિધ્યસભર, બહુ-શિસ્ત ટીમના અસાધારણ પ્રયત્નો અને અમૂલ્ય યોગદાનને કારણે છે. નાણાકીય સંસ્થાઓ અને વ્યવસાયો પ્રેરિત હતા, જેમણે આમાં મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવી હતી. આ સહયોગી પ્રયાસે ભારતનું અસરકારક AML/CFT માળખું દર્શાવ્યું.
ભારત પહેલાથી જ FATF સ્ટીયરિંગ ગ્રુપનું સભ્ય છે. ભારતનું વર્તમાન પ્રદર્શન દેશને જૂથની એકંદર કામગીરીમાં નોંધપાત્ર યોગદાન આપવાની તક પૂરી પાડશે.
ફાઇનાન્શિયલ એક્શન ટાસ્ક ફોર્સ (FATF) એ 1989 માં મની લોન્ડરિંગ, આતંકવાદી ધિરાણ અને આંતરરાષ્ટ્રીય નાણાકીય સિસ્ટમની અખંડિતતા માટેના અન્ય સંબંધિત જોખમોનો સામનો કરવા માટે આંતરરાષ્ટ્રીય દેખરેખ સંસ્થા તરીકે સ્થાપિત આંતર-સરકારી સંસ્થા છે. ભારત 2010માં FATFનું સભ્ય બન્યું.