એસોસિયેશન ફોર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઇન ઇન્ડિયા (એએમએફઆઇ) ના ડેટા દર્શાવે છે કે ઓગસ્ટમાં ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણનો પ્રવાહ 3% વધીને રૂ. 38,239 કરોડ થયો હતો.
ભારતના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગે ઓગસ્ટમાં એક માઈલસ્ટોન હાંસલ કર્યો હતો, જેમાં કુલ અસ્કયામતો અન્ડર મેનેજમેન્ટ (AUM) વધીને વિક્રમી રૂ. 66,70,000 કરોડ થઈ હતી. આ એકલા 2024માં આશરે રૂ. 16,00,000 કરોડની વૃદ્ધિ દર્શાવે છે, જે વધેલા ઇક્વિટી પ્રવાહ અને રોકાણકારોના વધતા રસને કારણે છે.
એસોસિયેશન ફોર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઇન ઇન્ડિયા (એએમએફઆઇ) ના ડેટા દર્શાવે છે કે ઓગસ્ટમાં ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણનો પ્રવાહ 3% વધીને રૂ. 38,239 કરોડ થયો હતો. આ આંકડો જૂનના રૂ. 40,608 કરોડના રેકોર્ડ કરતાં થોડો ઓછો છે.
આ વૃદ્ધિ પાછળનું મુખ્ય કારણ શેરબજારનું મજબૂત પ્રદર્શન છે. દેશનો બેન્ચમાર્ક ઇક્વિટી ઇન્ડેક્સ ગયા વર્ષે 20% વધ્યા બાદ 2024માં 15.5% વધવાનો અંદાજ છે. સતત વધતા જતા આ વલણે વધુ રિટેલ રોકાણકારોને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા અથવા શેરોની સીધી ખરીદી કરીને બજારમાં પ્રવેશવા માટે પ્રોત્સાહિત કર્યા છે.
2024ના પ્રથમ આઠ મહિનામાં, ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો પ્રવાહ 2023ના સમાન સમયગાળાની સરખામણીમાં લગભગ ત્રણ ગણો વધ્યો છે, જે કુલ રૂ. 24,10,000 કરોડ છે.
આ રેકોર્ડ પરના સૌથી ઝડપી પ્રવાહનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે, જેમાં થીમેટિક અને સેક્ટરલ ફંડનો કુલ હિસ્સો 45% છે. આ ફંડ્સ, જે ચોક્કસ ક્ષેત્રો અથવા રોકાણની થીમ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, ઉચ્ચ વળતરની તેમની સંભવિતતાને કારણે નોંધપાત્ર ધ્યાન મેળવી રહ્યા છે.
ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે માર્ચ 2021 થી અત્યાર સુધીમાં રૂ. 67,400 કરોડનું રોકાણ આકર્ષ્યું છે, જેના કારણે શેરબજારમાં 74%નો વધારો થયો છે. આનાથી વિદેશી ઉપાડના સમયગાળા દરમિયાન પણ બજારને સ્થિરતા જાળવવામાં મદદ મળી છે. એકલા ઓગસ્ટમાં, બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ 1.1% વધ્યો હતો, જેની આગેવાની ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં સ્થિર પ્રવાહ હતો.
લાર્જ-કેપ ફંડ્સ, જેઓ ઊંચી માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન સાથે સુસ્થાપિત કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, તેમાં રોકાણમાં તીવ્ર વધારો જોવા મળ્યો હતો. ઓગસ્ટમાં રોકાણકારોએ લાર્જ-કેપ ફંડ્સમાં રૂ. 2,687 કરોડ ઠાલવ્યા હતા, જે પાછલા મહિના કરતાં લગભગ ચાર ગણા વધુ હતા. માર્ચ 2022 પછી આ સેગમેન્ટમાં સૌથી વધુ રોકાણ હતું, જે વધુ સ્થિર અને ઓછા જોખમી રોકાણ વિકલ્પોની વધતી જતી પસંદગીને દર્શાવે છે.
ઊંચા મૂલ્યાંકન અંગે ચિંતા હોવા છતાં, સ્મોલ અને મિડ-કેપ ફંડ્સમાં પણ મજબૂત પ્રવાહ જોવા મળ્યો હતો. સ્મોલ-કેપ ફંડ્સમાં ઓગસ્ટ દરમિયાન 52% નાણાપ્રવાહમાં વધારો જોવા મળ્યો હતો, જ્યારે મિડ-કેપ ફંડ્સમાં લગભગ બમણો વધારો થયો હતો. આ ભંડોળ ઊંચું વળતર ઇચ્છતા રોકાણકારોમાં લોકપ્રિય છે, જો કે નાની કંપનીઓ સાથે સંકળાયેલી અસ્થિરતાને કારણે તેઓ વારંવાર જોખમ સાથે આવે છે.
નિફ્ટી મિડ-કેપ 100 અને સ્મોલ-કેપ 100 સૂચકાંકોનું પ્રદર્શન, જે ઓગસ્ટમાં અનુક્રમે 0.9% અને 0.5% વધ્યા હતા, બેન્ચમાર્ક સૂચકાંકો કરતાં ઓછો દેખાવ કર્યો હતો. જો કે, આ સેગમેન્ટ્સમાં સતત રોકાણ દર્શાવે છે કે રોકાણકારો જોખમો હોવા છતાં પણ આ તકો માટે આતુર છે.
સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ (SIP), એક પદ્ધતિ જે રોકાણકારોને નિયમિતપણે નાની રકમનું રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે, ઓગસ્ટમાં નવી ટોચે પહોંચી છે. SIPમાં યોગદાન રૂ. 2354.7 કરોડની વિક્રમી ટોચે પહોંચ્યું છે, જે સતત 14મા મહિને સર્વોચ્ચ સ્તર છે.
