એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ઇડી) એ દુબઇમાં એક મકાન ખરીદનારા ઘણા ભારતીય રહેવાસીઓની પૂછપરછ શરૂ કરી છે, તેમને સંપત્તિના સોદા માટે ઉપયોગમાં લેવાતા ભંડોળના સ્રોતને મનાવવા કહ્યું હતું, આર્થિક સમય (ઇટી) અહેવાલ આપ્યો છે.

આમાંની ઘણી વ્યક્તિઓ હવે તપાસ ચાલી રહી છે કારણ કે તેઓ ચુકવણી કેવી રીતે કરવામાં આવી છે તે અંગે યોગ્ય બેંક વ્યવહાર રેકોર્ડ્સ આપવામાં નિષ્ફળ ગયા છે.

આ પગલું ગયા વર્ષે આવકવેરા (આઇટી) વિભાગ દ્વારા જારી કરવામાં આવેલી સૂચનાઓને અનુસરે છે. ઇડી, જે હવે ટેક્સ Office ફિસ દ્વારા શેર કરેલી માહિતી પર કામ કરી રહી છે, તે ફોરેક્સ મેનેજમેન્ટ એક્ટ (એફઇએમએ) અને મની લોન્ડરિંગ એક્ટ (પીએમએલએ) ના નિવારણ હેઠળ શક્ય ઉલ્લંઘનની તપાસ કરી રહી છે.

સૂત્રોએ ઇટીને જણાવ્યું હતું કે તાજેતરના ઇડી સમન્સ ઉત્તર ભારતના રહેવાસીઓને જારી કરવામાં આવ્યા હતા.

કાયદો કેવી રીતે કાર્ય કરે છે

ભારતીય નિયમો હેઠળ, વિદેશી સંપત્તિ ખરીદવા, શેરમાં રોકાણ કરવા અથવા વિદેશમાં ફિક્સ ફિક્સ કરવા માટે અધિકૃત બેંકિંગ ચેનલો દ્વારા કોઈપણ રેમિટન્સ થવી જોઈએ.

તે રિઝર્વ બેંક India ફ ઇન્ડિયાની ઉદારીકૃત રેમિટન્સ સ્કીમ (એલઆરએસ) હેઠળ આવરી લેવામાં આવ્યું છે, જે યોગ્ય દસ્તાવેજીકરણ પછી વ્યક્તિઓને નાણાકીય વર્ષમાં વિદેશ મોકલવાની મંજૂરી આપે છે.

જો કે, અનેક તપાસ વ્યવહારો માર્ગને અનુસરતા ન હતા. ઇડી સોદાની તપાસ કરી રહ્યું છે જ્યાં બિટકોઇન અથવા એથેરિયમ જેવા ક્રિપ્ટોકરન્સીનો ઉપયોગ કરીને અથવા વિદેશમાં પ્રકાશિત ઉચ્ચ મર્યાદિત ક્રેડિટ કાર્ડ દ્વારા ચુકવણી કરવામાં આવી હતી.

ક્રિપ્ટોઝ દુબઈ મિલકત ખરીદવા માટે વપરાય છે

કર અને કાનૂની સલાહકાર પે firm ી પીપીએસ એન્ડ કંપનીના ભાગીદાર એનોપ પી. શાહે ઇટીને કહ્યું કે એવા કિસ્સાઓ છે કે જ્યાં ભારતીય રહેવાસીઓએ દુબઈમાં સ્થાવર મિલકત વિકાસકર્તાઓના વ let લેટને સીધા તેમના ડિજિટલ વ let લેટથી ક્રિપ્ટોકરન્સી મોકલ્યો છે. તેમણે કહ્યું કે, “તે ફેમાના નિયમોનું ઉલ્લંઘન કરે છે,” આવા સરહદ સોદાઓ અધિકૃત ડીલરો બેંકોને બાયપાસ કરે છે અને એલઆરએસના નિયમોમાંથી બહાર નીકળી જાય છે.

કેટલાક કિસ્સાઓમાં, ખરીદદારો ચુકવણી સમાધાન માટે વિદેશમાં ખરીદી ક્રિપ્ટો ટ્રાન્સફર કરે છે. જો કે આ ડિજિટલ સંપત્તિને કરવેરા પેઇડ નાણાંથી ખરીદી શકાય છે, તેમ છતાં, તેઓ બેંક દ્વારા મૂળ કર્યા વિના, બેંક દ્વારા મૂળ કર્યા વિના, ભારતીય વિનિમય નિયંત્રણ કાયદાઓનું ઉલ્લંઘન ગણી શકાય.

આવી પદ્ધતિઓ પાછળનાં કારણો અલગ છે. કેટલાકએ ક્રિપ્ટોનો ઉપયોગ કર્યો હતો, જે ભારે ચલણ રૂપાંતર ફી અથવા ભારતના ક્રિપ્ટો ટેક્સને ટાળવા માટે હતો. અન્ય લોકો તેમની એલઆરની મર્યાદા જાળવવા ઇચ્છતા હતા અથવા પ્રથમ વિદેશી પ્લેટફોર્મ દ્વારા ક્રિપ્ટો ખરીદ્યો હતો, જેને સામાન્ય રીતે ભારતીય નિયમો હેઠળ મંજૂરી નથી.

કર લગાડતી મુશ્કેલીઓ

આમાંના ઘણા લોકોએ તેમના આવકવેરા વળતરમાં સંપત્તિની જાહેરાત કરી નથી. મોટાભાગના લોકોએ સ્વીકાર્યું કે ભારતીય અધિકારીઓ ઘરો જેવી શારીરિક સંપત્તિ વિશે જાણતા નથી, કારણ કે દેશો સામાન્ય રીતે સ્થાવર મિલકત વિશે નહીં, બેંક ખાતાઓ અને નાણાકીય સિક્યોરિટીઝ વિશેની માહિતીની આપલે કરે છે.

પરંતુ ઇટીએ અહેવાલ આપ્યો છે કે ભારતીય અધિકારીઓએ કદાચ સ્થાનિક સ્રોતોમાંથી દુબઈ સંપત્તિનો ડેટા સ્વતંત્ર રીતે એકત્રિત કર્યો હશે, સંભવત બીજા દેશની મદદથી.

આ ડેટાએ હવે ઘણા લોકોને બ્લેક મની (અજ્ unknown ાત વિદેશી આવક અને સંપત્તિ) હેઠળ કાર્યવાહી કરવાનું જોખમ મૂક્યું છે અને કર અધિનિયમ લાગુ કર્યો છે. જો તેઓ કાનૂની ભંડોળના સ્થાનાંતરણનો પુરાવો આપવામાં નિષ્ફળ જાય છે, તો તેઓ કરની માંગ અને સંપત્તિ મૂલ્યના 120% સુધીની સજાનો સામનો કરી શકે છે.

જે લોકો ગેરકાયદેસર માધ્યમોનો ઉપયોગ કરે છે, જેમ કે હવાલા નેટવર્ક્સ, વિદેશમાં પૈસા મોકલવા માટે, પીએમએલએ હેઠળના કેસને અનુસરતા, ગુનામાં આવક તરીકે મિલકતો ધારીને. એકવાર આવું થઈ જાય, પછી સંપત્તિઓ જોડી શકાય છે અથવા જપ્ત કરી શકાય છે, અને દંડ ચૂકવીને કેસ સમાધાન કરવાનો કોઈ વિકલ્પ નથી.

એક અધિકારીએ અહેવાલમાં જણાવ્યું હતું કે, “પીએમએલએ હેઠળની તપાસ રમતમાં આવશે જો આઇટી વિભાગ બ્લેક મની એક્ટ હેઠળ ઉલ્લંઘન સ્થાપિત કરશે, જે એક નિશ્ચિત ગુનો છે.”

વિકાસકર્તાઓએ ડિજિટલ સિક્કા સ્વીકાર્યા

દુબઇ વિકાસકર્તાઓએ મિલકતની ખરીદી માટે લાંબા સમયથી ક્રિપ્ટોકરન્સી સ્વીકારી છે. સીએ પે firm ી પી.આર. ભૂતા એન્ડ કંપનીના ભાગીદાર હર્ષલ ભૂટાએ સમજાવ્યું કે વિકાસકર્તાઓ નિયમિતપણે બિટકોઇન અને એથેરિયમ જેવા લોકપ્રિય ક્રિપ્ટો સ્વીકારે છે.

ભૂતાએ કહ્યું, “ભારતીય ખરીદદારો ગતિ અને ઓછી ફી માટે ક્રિપ્ટો પસંદ કરી શકે છે. આ વ્યવહારો યુએઈમાં એન્ટિ-લોન્ડરિંગ અને કેવાયસી નિયમો હેઠળ કેટલાક ચેકને અનુસરે છે. પરંતુ દુબઈ એક્ટ હેઠળ ફેમા હેઠળ કાયદેસર રીતે મંજૂરી નથી,” ભૂતાએ જણાવ્યું હતું.

તેમણે ચેતવણી આપી હતી કે ચુકવણીની રચનાની રીતના આધારે, ખરીદનાર એલઆરએસની સીમાઓના ઉલ્લંઘન અને અણધારી સરહદ ચુકવણી મોડના ઉપયોગ સહિતના ઘણા ભારતીય નિયમોનું ઉલ્લંઘન કરી શકે છે.

તપાસ deep ંડી હોવાથી, જે એક સમયે વિદેશમાં લક્ઝરીના ભાગ માટે અનુકૂળ માર્ગ તરીકે જોવામાં આવતી હતી, તે ઘણા લોકો માટે કાનૂની માથાનો દુખાવોમાં ફેરવી શકે છે.